تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی – آیا همه شرط‌ها لغو شده‌اند؟

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی – آیا همه شرط‌ها لغو شده‌اند؟

از آنجایی کـه جرایم سازمان‌یافته بـه گسترش و نفوذ در شرط‌ بندی‌هاي‌ ورزشی ادامه می دهد، در این جا نگاهی می‌اندازیم بـه چالش‌ هاي‌ نظارتی پیش روی صنعت، و این کـه چگونه GetID می تواند بـه بنگاه‌داران کمک کند تا خطرات انطباق رابا استفاده از پیشرفته‌ترین نرم‌افزار تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی یک نرم‌افزار تأیید هویت کاهش دهند.

 

تغییر چشم انداز

شرط‌بندی ورزشی بـه یک صنعت چند میلیارد دلاری تبدیل شده اسـت، اما با نظارت بیشتری توسط سازمان‌هاي‌ اطلاعاتی نظارتی و قانونی مواجه اسـت.

 

مجرمانی کـه بـه دنبال شستن عواید حاصل از جرم هستند، همان‌ گونه از ضعف در شناخت مشتری «KYC»؛ هویت، کلاهبرداری و نظارت هاي‌ ضد پول شویی «AML» استفاده می کنند.

 

جریمه ها و رسوایی هاي‌ رکوردی اخیر همه ی شرط بندی ها را بـه تعویق انداخته اسـت! تنظیم‌کننده‌ها در حال افزایش سرعت هستند و از شرکت‌هاي‌ شرط‌بندی ورزشی خواسته‌اند تا در نحوه شناسایی و تعامل با مشتریان دقت لازم را انجام دهند.

 

دریک چشم ‌انداز شدید رقابتی کـه در ان شرط‌بندی مخاطره‌آمیز در گوشه و کنار اسـت، بنگاه‌داران باید خاطرجمعی حاصل کنند کـه فناوری مقیاس‌پذیر و اثبات‌شده‌اي دارند.

 

کـه بـه شناسایی، مدیریت و کاهش خطرات کمک می کند. برای اطلاعاتی در مورد صنعت شرط بندی ورزشی و این کـه چگونه GetID یک شرط امن برای دستیابی بـه انطباق با مقررات اسـت، در زیر بخوانید.

 

مروری بر بازار شرط بندی ورزشی

شرط بندی ورزشی یک فعالیت قمار اسـت کـه نتیجه را پس از شرط بندی بر روی نتیجه پیشبینی می کند. محبوبیت رویداد های ورزشی مانند فوتبال، اسب دوانی، کریکت، بیس بال، فوتبال آمریکایی و غیره درسال هاي‌ اخیر بـه طور قابل توجهی افزایش یافته اسـت.

 

آن ها علاقه زیادی بـه مصرف کنندگان و رسانه ها جذب می کنند کـه میلیاردها درآمد از طریق معاملات حمایت مالی، پخش، تجارت و شرط بندی ایجاد می کنند.

 

شرکت‌هاي‌ ورزشی در حال افزایش هزینه‌هاي‌ بازاریابی و فعالیت‌هاي‌ تبلیغاتی هستند تا بینندگان و تماشاگران را جذب کنند تا بر روی مسیر رشد فعلی خود ایجاد کنند. شرکت هاي‌ شرط بندی ورزشی در بین حامیان مالی برتر تیم هاي‌ ورزشی قراردارند.

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی

جای تعجب نیست کـه رشد صنعت ورزش تاثیر مثبتی بر بازار جهانی شرط بندی ورزشی دارد. درسال 2019؛ ارزش صنعت شرط‌بندی ورزشی 105 میلیارد دلار برآورد شد و انتظار می رود تا سال 2024 بـه بیش از 155 میلیارد دلار برسد.

 

شرط‌بندی ورزشی 70 درصد از درآمد جهانی قمار را در اختیار دارد – بیش از بخت‌آزمایی، کازینو، پوکر و سایر اشکال شرط‌بندی. از میان تمامی مناطق، آسیا و اقیانوسیه بیشترین سهم را در بازار دارد و پس از ان آمریکای شمالی قرار دارد.

 

شرط بندی ورزشی بـه دلیل افزایش محبوبیت و درخواست تصاعدی شرط بندی مجازی و آنلاین، موقعیت خوبی برای رشد پویا دارد.

 

رشد بازار صنعت شرط بندی ورزشی

بازار بـه ترتیب بر اساس نوع ورزش، پلت فرم، آنلاین و آفلاین تقسیم بندی می شود. بخش آنلاین تا حد زیادی بزرگ ترین اسـت و بر اینبخش مسلط اسـت.

 

این شامل، شرط بندی در بازی، شرط بندی ثابت، فانتزی روزانه، شرط بندی گسترده، شرط بندی مبادله اي، ورزش هاي‌ الکترونیکی و موارد دیگر اسـت .

 

پیشرفت‌هاي‌ تکنولوژیکی اخیر از جمله اپلیکیشن‌هاي‌ موبایل، روند اجرای شرط‌بندی‌هاي‌ ورزشی را متحول کرده اسـت. با این حال، با این دگرگونی و دیجیتالی شدن خطرات بیشتری بـه همراه دارد.

 

جرایم سازمان یافته در شرط بندی ورزشی

شرط بندی ورزشی از لحاظ تاریخی باندهای سازمان یافته را بـه خود جذب کرده اسـت. شرکت هاي‌ جنایی اغلب از قمار برای شستن پول هاي‌ کثیف استفاده می کنند.

 

خطر پولشویی، کلاهبرداری، اختلاس، فساد و کلاهبرداری در صنعتی کـه مافیا، کارتل هاي‌ مواد مخدر و باندهای جنایتکار را بـه خود جذب می کند، بسیار زیاد اسـت. این یک خطر واقعی و جدی برای صنعت اسـت. یک قدم جلوتر از جنایتکاران کار ساده اي نیست.

 

گروه‌هاي‌ جنایی سازمان‌یافته اغلب از پول‌هاي‌ حاصل از شرط‌بندی ورزشی برای تأمین مالی سایر فعالیت‌هاي‌ مجرمانه مانند قاچاق انسان، مواد مخدر و اسلحه استفاده می کنند.

 

خانواده گامبینو از دهه 1900 بر جنایات سازمان یافته در ایالات متحده تسلط داشتند. درسال 2013؛ اف‌بی‌آی 20 گانگستر را بـه دلیل دست داشتن درکتاب‌سازی غیرقانونی ورزشی اینترنتی دستگیر کرد .

 

فرانک لارنس روزنتال با نام مستعار لفتی، کـه الهام‌بخش فیلم «کازینو» مارتین اسکورسز بود، بـه شانس‌هاي‌ بزرگ نگاه میکرد و بـه زودی با مافیایی کار کرد کـه یک دفتر غیرقانونی کتاب‌سازی را اداره می کرد. شرط‌بندی ورزشی نه تنها فیلم‌هاي‌ هالیوودی عالی می‌سازد، بلکه بـه سرعت در حال تکامل اسـت و خطر نفوذ جرایم سازمان‌یافته و پول‌شویان را افزایش می دهد.

 

پول شویی

صنعت ورزش بـه ویژه در برابر طرح‌هاي‌ پولشویی آسیب‌پذیر اسـت و تا حد زیادی بزرگ ترین مشکل شرط‌بندی ورزشی، توانایی پولشویی مقادیر زیادی پول از طریق کانال‌هاي‌ ان اسـت. پولشویان مدت‌هاست سرمایه‌هاي‌ غیرقانونی را از طریق شرط‌بندی ورزشی انجام میدهند.

 

و بـه این زودی‌ها متوقف نخواهند شد! تخمین زده می شود کـه بیش از 2 تریلیون دلار درسال در سطح جهان شسته می شود، اما تنها 1٪ از وجوه یا دارایی هاي‌ غیرقانونی توسط مقامات مسدود یا توقیف می شود .

 

تقلب

کلاهبرداری بـه طور فزاینده اي پیچیده تر می شود و با پولشویی مرزها را محو می کند. تقلب در شرط بندی ورزشی شامل تثبیت نتایج یا شانس برای فریب دادن بنگاهداران اسـت. تقلب می تواند بـه اشکال مختلف شکل بگیرد.

 

راب گورودتسکی، یک قمارباز ورزشی پرمخاطب، بـه دلیل کلاهبرداری از یک سرمایه گذار تقریبا 10 میلیون دلاری، ارتکاب کلاهبرداری از طریق سیم، و فرار مالیاتی یا اجتناب از مالیات ؛ با بیست سال زندان مواجه می شود .

 

سندیکاهای شرط بندی

دراین کلاهبرداری، مجرمان سازمان یافته سعی می کنند شـما را متقاعد کنند کـه عضو یک سندیکای شرط بندی شوید. اغلب، برای حفظ موجودی حساب، نیاز بـه پرداخت هزینه عضویت اجباری، باز کردن حساب شرط بندی ورزشی، و واریزهای مداوم دارید.

 

کلاهبردار بـه شـما میگوید کـه وجوه موجود در حساب برای شرط بندی از طرف سندیکا استفاده می شود و درصدی از سود را وعده می دهد . کلاهبرداری بـه اشکال مختلف ظاهر می شود.

 

شرط بندی غیر قانونی

شرط بندی غیرقانونی یک مشکل بزرگ برای مقامات اسـت و ارزش ان سالانه بیش از 500 میلیارد دلار تخمین زده می شود. آن ها کـه توسط باندهای شرور اداره میشوند.

 

بدون مجوز فعالیت می کنند ودر تبانی مسابقات، دوپینگ و سایر فعالیت هاي‌ غیرقانونی شرکت دارند. جنایتکاران تا زمانی کـه دستگیر نشوند پاسخگوی مسئولان نیستند! عملیات شرط بندی غیرقانونی بـه سختی متوقف می شود ودر سراسر جهان ظاهر می شود .

 

جرایم سایبری

شرط‌بندی ورزشی در برابر جرم دیگری کـه با تقلب درکنار هم قرار میگیرد آسیب‌پذیر اسـت – جرایم سایبری. فیشینگ، هک، باج افزار و تصاحب حساب – مجرمان سایبری از روش هاي‌ پیچیده تری برای نفوذ بـه شبکه ها، سرورها و کاربران نهایی استفاده می کنند.

 

حملات سایبری می تواند از دستکاری خطوط شرط بندی توسط هک رسانه هاي‌ اجتماعی تا حملات مستقیم بـه شبکه و زیرساخت شرکت را شامل شود. این می تواند منجر بـه سودهای بزرگ برای مجرمان شود، اما ضررهای بزرگی برای شرکت‌هاي‌ شرط‌بندی دارد.

 

اشکال فعالیت های غیرقانونی در شرط بندی ورزشی

شرکت‌هاي‌ شرط‌بندی ورزشی بیش از هر زمان دیگری با خطرات بیشتری روبه‌رو هستند. چشم ‌انداز جرایم مالی و تهدید با سرعت بی‌سابقه‌اي در حال تحول و تغییر اسـت.

 

گونه‌شناسی جنایی در حال ادغام هستند و باندهای سازمان‌یافته از رویکردی جامع‌تر برای ارتکاب جرم استفاده میکنند. کتابسازان با چالش هاي‌ بی سابقه اي روبه‌رو هستند.

 

اقدام نظارتی و اجرایی

نهادهای نظارتی و مجری قانون اخیراً اقدامات خودرا افزایش داده اند. در اوایل سال جاری، شرکت شرط‌بندی آنلاین Betway مبلغ 11.6 میلیون پوند با کمیسیون قمار بریتانیا پرداخت کرد. Betway بـه دلیل پذیرش وجوه دزدیده شده از مشتریان پرهزینه مورد سرزنش قرار گرفت.

 

تحقیقات نشان داد کـه 5.8 میلیون پوند از طریق Betway جریان داشته اسـت کـه نتوانسته منبع وجوه خودرا تأیید کند و تعهدات پولشویی خودرا انجام دهد. قمار مشکل ادامه پیدا کرد و بیست حساب با ریسک بالا بسته نشدند . تنظیم کننده ها با اقدامات تنبیهی سخت تر می‌شوند.

 

کمیسیون قمار بریتانیا بـه اقدامات نظارتی علیه سایر شرکت‌ها ادامه داد ودر آوریل 2020 بـه دلیل نقص سیستماتیک در AML و مسائل مربوط بـه اجرای قمار مسئولانه، جریمه‌اي 13 میلیون پوندی را بـه سزار پرداخت کرد .

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی

جریمه هاي‌ دیگری نیز وجود داشته اسـت: ویلیام هیل بـه دلیل نقض مقررات AML بیش از 6 میلیون پوند و 888 Holdings Plc بـه ترتیب 7.8 میلیون پوند بـه دلیل عدم حمایت از مشتریان جریمه شدند .

 

رگولاتورها جرایم را سرکوب می کنند و رویکردی غیر معمول اتخاذ می کنند. در سه ماهه اول سال 2020؛ بیش از 28.3 میلیون یورو جریمه، جریمه و تسویه حساب در سراسر جهان صادر شد کـه بیش از 16 میلیون پوند وضع شده درسال 2019 در کل ان بود. صنعت شرط‌بندی ورزشی در کانون توجه اسـت و میتوانید شرط ببندید کـه جریمه‌هاي‌ بیشتری در راه اسـت .

 

زیر پا گذاشتن مقررات AML نه تنها می تواند شـما را در آب داغ با تنظیم کننده قرار دهد، بر شهرت شـما تأثیر بگذارد و منجر بـه زیان مالی شود، بلکه مقامات این اختیار را دارند کـه مجوزهای شرط بندی را تعلیق یا لغو کنند. عدم رعایت می تواند عواقب ویرانگر و جدی هم برای مشاغل و هم برای افراد داشته باشد.

 

مسئولیت و پاسخگویی شخصی، مدیران ارشد را شخصاً مسئول سوء رفتار و سوء استفاده از بازار میداند. سه نفر از اعضای تیم مدیریت ارشد در سزار وادار بـه تسلیم مجوز شدند بـه این معنی کـه دیگر نمی‌توانند در قمار کار کنند. در صنعتی کـه بسیاری از مجرمان باهوش را بـه خود جذب میکند، خطر عدم انطباق زیاد اسـت.

 

قوانین و مقررات

بنابر این ما شاهد بودیم کـه بنگاه‌ها بـه طور فزاینده‌اي در دسترس خطر جرایم مالی قرار میگیرند. در پاسخ، گروه ویژه اقدام مالی «FATF» – یک گروه بین دولتی کـه درسال 1989 تشکیل شد – چارچوب جامعی از اقدامات تحت عنوان “توصیه هاي‌ FATF 2012” را ارائه کرد کـه کشورها باید برای مبارزه با تقلب، پولشویی و سایر جرایم اصلی اجرا کنند.

 

یکی از الزامات کلیدی توصیه هاي‌ FATF 2012 این اسـت کـه کسب و کارها بـه طور کامل از خطرات آگاه باشند و شایستگی مشتریانی را کـه با آن ها سروکار دارند محاسبه کنند. KYC بـه عنوان یک هنجار و بخش اساسی از فرآیند انطباق همراه بادقت نظر مشتری «CDD» ظاهر شده اسـت. این بدان معناست کـه یک کسب و کار باید هویت مشتریان خودرا تأیید کند و بـه طور مداوم معاملات و نهادهای تجاری را بررسی کند.

 

PEP ها و تحریم ها

دو عنصر مهم غربالگری هنگام ورود مشتری برای نخستین بار، غربالگری علیه افراد در دسترس سیاسی «PEP» و فهرست هاي‌ تحریم اسـت. روابط مالی یا تجاری با افراد یا نهادهای موجود در فهرست هاي‌ PEP و تحریم ها بسیار پرخطر اسـت.

 

PEP بـه شخصی گفته می شود کـه در حال حاضر یا در گذشته یک موقعیت عمومی یا برجسته داشته اسـت کـه ممکن اسـت برای منافع مالی مورد سوء استفاده قرار گیرد. PEP ها ممکن اسـت خطر رشوه، فساد، پولشویی، کلاهبرداری و تامین مالی تروریسم را افزایش دهند.

 

چنین شخصیت‌هاي‌ عمومی ممکن اسـت از اعضای خانواده، بستگان و وابستگان نزدیک برای شست و شوی عواید حاصل از جرم یا مخفی کردن رد پول استفاده کنند.

 

PEP ها می توانند بین المللی، محلی، ملی یا داخلی باشند و شامل چهره ها/روسای دولت، مقامات عالی رتبه، افرادی کـه نقش هاي‌ قضایی را ایفا می کنند یا اعضای هیئت مدیره نهادهای دولتی و کمیته هاي‌ ورزشی می باشند.

 

انجام غربالگری PEP بر روی مشتریان شـما بخشی اجباری از KYC، تأیید هویت، و CDD همراه با بررسی هاي‌ تحریم اسـت .

 

غربالگری تحریم ها برای محافظت از کسب و کارها از استفاده بـه عنوان وسیله نقلیه برای پولشویی و سایر جرایم مالی مهم اسـت. تحریم ها محدودیت هاي‌ اقتصادی، مالی و تجاری علیه اهداف، افراد و گروه هاي‌ تعیین شده اسـت.

 

چک‌هاي‌ تحریم بخشی از قوانین مورد نیاز AML در داخل و بین‌ المللی اسـت تا خاطرجمعی حاصل شود کـه کسب‌وکارها با افرادی کـه از فعالیت‌هاي‌ خاص محدود شده‌اند معامله نمی کنند. طبق قانون، شرکت در تجارت با فرد یا نهاد مورد تحریم غیرقانونی اسـت.

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی

رژیم هاي‌ تحریمی مختلفی در سطح جهانی وجوددارد. قطعنامه شورای امنیت سازمان ملل از زمان آغاز بـه کار سی رژیم تحریمی را ایجاد کرده اسـت کـه از تحریم‌هاي‌ جامع اقتصادی و تجاری گرفته تا اقدامات هدفمندی مانند تحریم‌هاي‌ تسلیحاتی، محدودیت‌هاي‌ کالایی، ممنوعیت سفر و محدودیت‌هاي‌ مالی را شامل می شود .

 

دفتر بازرسی دارایی هاي‌ خارجی وزارت خزانه داری ایالات متحده «OFAC» فهرست هاي‌ تحریمی متعددی از جمله فهرست اتباع ویژه «SDN» و تحریم هاي‌ جامع علیه کشورهایی مانند سوریه، ایران و کره شمالی را بـه ترتیب حفظ می کند.

 

در اتحادیه اروپا، فهرست تحریم ها از سیاست هاي‌ خارجی و امنیتی خاص اتحادیه اروپا حمایت می کند و بر اساس قطعنامه هاي‌ شورای امنیت سازمان ملل متحد اسـت.

 

هم تحریم‌هاي‌ اتحادیه اروپا و هم تحریم‌هاي‌ OFAC نسخه خودرا از یک قانون 50 درصدی برای ایجاد مالکیت و نظارت یک نهاد دارند تا مشخص شود کـه آیا مشمول محدودیت‌هاي‌ تحریمی اسـت، حتی اگر با نام تحریم نشده باشد.

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی

نقض تحریم ها خطر قرار گرفتن در سمت اشتباه قانون را افزایش می دهد. شرکت‌هاي‌ شرط‌بندی ورزشی باید بسیار مراقب باشند کـه با کشورها، افراد و نهادهای تحریم‌شده برخورد نکنند و خاطرجمعی حاصل کنند کـه غربالگری را در مرحله ورود و بخشی از فرآیند نظارت مستمر انجام میدهند.

 

PEPs و Sanctions بخش اصلی تأیید هویت KYC و درک ریسک شـما اسـت. عدم انجام اینکار ممکن اسـت منجر بـه جریمه، آسیب بـه شهرت، اقدام اجرای قانون، سقوط در وضعیت مالی شـما، لغو مجوز شرط بندی یا حتی زندان شود! ناکامی در بررسی تحریم ها ممکن اسـت ارزش این قمار را نداشته باشد.

 

دستورالعمل های پولشویی

درسال 2015؛ چهارمین دستورالعمل اتحادیه اروپا درباره پولشویی تصویب شد ودر ژوئن 2017 بـه اجرا درآمد و نظارت بیشتری را در مورد AML توسط قانون گذاران انجام داد. کل بخش قمار اکنون در محدوده و مشمول قوانین و مقررات سختگیرانه AML قرار دارد. پیش از چهارمین دستورالعمل اتحادیه اروپا درباره پولشویی، دستورالعمل پنجمی اسـت کـه در ژانویه 2020 بـه اجرا درآمد. بـه ترتیب ارزهای دیجیتال.

 

تمرکز اصلی دستورالعمل پولشویی، تأکید بر اتخاذ رویکرد مبتنی بر ریسک، شناسایی و تأیید مالکان ذی‌نفع، و انجام محاسبه‌هاي‌ ریسک کافی از جمله CDD و بررسی دقیق «EDD» اسـت. کشورهایی کـه بخشی از اتحادیه اروپا و منطقه اقتصادی اروپا هستند دستورالعمل هاي‌ پولشویی را بـه قوانین محلی منتقل کرده اند.

 

سوالاتی دارید؟ با کارشناسان ما صحبت کنید!

در بریتانیا، کمیسیون قمار مرجع صالح برای AML & KYC در صنعت شرط‌بندی ورزشی و قمار اسـت. قانون قمار قمار را بـه بازی، شرط بندی و لاتاری تقسیم می کند.

 

همه ی اپراتورهای قمار باید مجوز محلی دریافت کنند. مقررات قابل اجرا در بریتانیا برای شرط بندی ورزشی شامل شرایط مجوز و کدهای عمل «LCCP»؛ قانون قمار 2005؛ قانون درآمدهای جرم 2002؛ قانون تروریسم 2000 و پول شویی، تامین مالی تروریسم و ​​انتقال وجوه «اطلاعات در مورد The Payer» مقررات 2019. دومی بـه بخشنامه هاي‌ 4 و 5 اتحادیه اروپا درباره پولشویی اعمال می شود.

 

مالت

باشگاه مهندسان سازمان مالت نظارت شرط بندی، بازی و قمار فعالیت در عامل مالت بـه عنوان نهاد نظارتی و اجرای قانون بازی کـه در 2018. مالت آمد بـه اثر یکی از شرط بندی ترین تاسیس شده اسـت و قمار حوزه هاي‌ قضایی و حساب برای 13.2 درصد از کل فعالیت هاي‌ اقتصادی در مالت

 

جبل الطارق

جبل الطارق یک حوزه قضایی معتبر شرط بندی ورزشی با الزامات انطباق دقیق و یک زیرساخت بـه خوبی توسعه یافته برای شرط بندی اسـت. مرجع تنظیم کننده جبل الطارق قانون قمار را اجرا می کند، مجوزها را اعطا می کند و قدرت اجرای اقداماتی مانند مجازات و جریمه را دارد .

 

ایالات متحده

در ایالات متحده، شبکه اجرای جرایم مالی «FinCEN» – بخشی از وزارت خزانه داری ایالات متحده – بر جرایم مالی مانند کلاهبرداری و پولشویی در همه ی بخشها از جمله شرط بندی ورزشی نظارت می کند .

 

علاوه بر این، قوانین خاص ایالتی وجوددارد و هر ایالت تنظیم کننده خودرا دارد کـه در ان شرط بندی و قمار قانونی اسـت، مانند لاس وگاس نوادا. چارچوب قانونی و نظارتی در ایالات متحده می تواند برای کسب و کار دشوارتر باشد.

 

مقررات و قوانین مختلفی وجوددارد کـه شرکت هاي‌ شرط بندی ورزشی بسته بـه عملیات، حوزه قضایی، مشتریان و معاملات باید از انها پیروی کنند. بیایید نگاهی بـه این موضوع بیندازیم کـه چگونه بر فرآیند ورود و تأیید هویت شرکت‌هاي‌ شرط‌بندی ورزشی تأثیر میگذارد.

 

تأیید KYC و ID

با مقررات سختگیرانه‌تر انطباق AML، ریسک‌هاي‌ بالای عدم انطباق، اپراتورهای شرط‌بندی ورزشی از نظر قانونی موظف بـه پیروی از قوانین KYC و AML هستند تا از کاربران و کسب‌وکار در برابر فعالیت‌هاي‌ مجرمانه محافظت کنند.

 

بوک‌سازها باید یک برنامه انطباق با شرط‌بندی ورزشی را ایجاد و پیاده‌سازی کنند کـه نحوه شناسایی، مدیریت، کاهش و گزارش خطرات جرایم مالی را تعریف کند.

 

این برنامه باید شامل یک خط‌مشی، رویه‌ها، فرآیندها و بازرسی‌هاي‌ KYC و AML برای اقدامات شناسایی و جلوگیری باشد. کتابسازان باید:

از شرکت و کاربران در برابر بازیگران بد و جرایم مالی محافظت کنید
مطابق با مقررات مربوطه در داخل و بيرون از کشور
خاطرجمعی حاصل کنید کـه تأیید هویت شرط‌بندی ورزشی آنلاین خدمات مشتری پسندی را ارائه می دهد

 

نخستین و یکی از مهم‌ترین مراحل در انطباق با AML KYC تأیید هویت اسـت. یک کتاب‌ساز اطلاعات مشتری را برای تأیید هویت، سن، مکان و منبع سرمایه در بین سایر موارد بـه دست می‌آورد تا مطمئن شود کـه آیا انها در جرایم مالی دخیل هستند یا خیر.

 

یک راستی‌آزمایی و احراز هویت باید انجام شود تا خاطرجمعی حاصل شود کـه اطلاعات ارائه‌شده با یک شخص واقعی و این کـه او ادعا می کند مرتبط اسـت. برای خاطرجمعی از احراز هویت و کشف تقلب، باید مدارکی مانند پاسپورت، گواهینامه رانندگی یا کارت ملی تایید شود.

 

یکی از خطرات افزایش یافته در ورود، مجرمان سایبری اسـت کـه از تکنیک هایي مانند جعل یا جعل عمیق برای کشف کلاهبرداری آنلاین و تصاحب حساب کاربری استفاده می کنند. اینجاست کـه فناوری تشخیص زنده بودن نقش مهمی برای دفاع در برابر این حملات پیشرفته و محافظت از کسب و کار شـما در برابر بازیگران بد بازی می کند.

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی

فرآیندهای تأیید هویت شرط‌بندی ورزشی میتواند پیچیده، زمان‌بر و فاقد رویکرد یکپارچه باشد. کاربر ممکن اسـت نیاز بـه پر کردن فرم درخواست، ارسال مدارک، گرفتن عکس سلفی و سپس چند روز منتظر ماندن برای دریافت درخواست برای تکرار یک یا چند مرحله داشته باشد.

 

این فرآیند بی‌ثبات می تواند منجر بـه تجربه ضعیف مشتری شود و این احتمال وجوددارد کـه مشتری تسلیم شود و بـه جای دیگری برود. علاوه بر این، تأیید سند شرط بندی ورزشی آنلاین ممکن اسـت شامل استفاده از چندین فروشنده برای تأیید یک سند هویتی باشد. این ممکن اسـت یک فاصله زمانی بین چک ها ایجاد کند و منجر بـه ترک آنلاین و از دست دادن مشتریان شود.

 

بررسی‌هاي‌ PEP و تحریم‌ها باید انجام شود و بوک‌سازها ممکن اسـت از فروشندگان یا سیستم‌هاي‌ متفاوتی استفاده کنند کـه نرخ‌هاي‌ مثبت کاذب بالایی ایجاد میکنند. این ممکن اسـت منجر بـه تأخیر در ورود بـه هواپیما شود و بـه یکبار انطباق برای تیم‌هاي‌ داخلی تبدیل شود.

 

علاوه بر این، منفی‌هاي‌ کاذب تولید شده توسط نرم‌افزار KYC بـه دلیل عدم وجود الگوریتم‌هاي‌ تطبیق نام یا شکست سایر بازرسی‌هاي‌ انطباق ممکن اسـت منجر بـه انجام ناآگاهانه تجارت با یک فرد ممنوعه شود کـه می تواند شـما را در آب داغ با مقامات قرار دهد.

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی

ایجاد تعادل بین ریسک انطباق، سودآوری و تجربه کاربر بسیار مهم اسـت. بوک سازها نمیخواهند مشتریان خودرا بـه دلیل فرآیندهای دست و پا گیر و زمان بر ورود بـه رقبا از دست بدهند. در شرط‌بندی ورزشی آنلاین KYC، کارآیی و سرعت ورود بـه هواپیما امری اساسی اسـت.

 

اما در عین حال، شرط‌بندان نباید کیفیت بررسی‌هاي‌ انطباق را بـه خطر بیندازند. ایجاد تعادل بین زمان، کمیت و کیفیت چک ها می تواند برای چندین فروشنده دشوار باشد.

 

بنابر این، استفاده از ارائه‌دهنده خدمات Kyc همه ی‌جانبه برای تأیید اسناد شرط‌بندی ورزشی آنلاین، تشخیص زنده بودن، و غربالگری میتواند منجر بـه افزایش انطباق شود و بـه افزایش کارایی کمک کند.

 

چگونه GetID می تواند به کاهش فعالیت های غیرقانونی و ایجاد اعتماد کمک کند

GetID بهترین موقعیت را دارد تا بـه بنگاه‌داران کمک کند تا با KYC onboarding و تأیید هویت با استفاده از فناوری پیشرفته تشخیص چهره بیومتریک کمک کنند. راه حل همه ی کانالی پیشگام در صنعت ما، فرآیند ورود شـما را خودکار می کند، مداخله دستی را کاهش می دهد، و زمان را برای تمرکز تیم هاي‌ پیروی بر روی مناطق با بیشترین خطر آزاد می کند.

 

بوک‌سازها میتوانند بـه‌طور یکپارچه مشتریان کم‌خطر را وارد کنند، اما موضوعات پرخطری را کـه مستلزم بررسی دقیقتر هستند، شناسایی کنند. این بـه شـما امکان می دهد منابع را بهینه کنید، ریسک را کاهش دهید و هزینه هاي‌ انطباق را کاهش دهید.

 

مزایای KYC و تأیید هویت برای شرط بندی ورزشی

فناوری نسل بعدی ما از یک رویکرد چند لایه برای امنیت و دقت در نژاد استفاده می کند کـه بالاترین سطح خاطرجمعی و خاطرجمعی را بـه شـما می دهد. ما از تشخیص نویسه نوری، تشخیص زنده بودن بیومتریک، و تشخیص چهره برای محافظت در برابر جعل، جعلی‌هاي‌ عمیق و سایر انواع کلاهبرداری استفاده میکنیم.

 

فن‌آوری پیشرفته تشخیص چهره ما شامل OCR و بررسی زنده بودن، بـه‌طور خودکار کاربران رابا تطبیق تصویر آن ها با اسناد رسمی و پایگاه‌هاي‌ داده موجود شناسایی و تأیید میکند تا مطابقت چهره انجام شود.

 

استفاده از یک ارائه دهنده منفرد مانند GetID برای تأیید اسناد، PEP ها و غربالگری تحریم ها بـه این معنی اسـت کـه نکات مثبت کاذب کمتری وجوددارد و سطح دقت و محافظت بیشتری در برابر جرایم مالی وجوددارد.

 

موتور غربالگری ما هر گونه کلاهبردار و موارد مشابه در فهرست هاي‌ PEPS و تحریم را برجسته می کند، بنابر این بـه شـما امکان می دهد خطرات را بـه طور موثر کاهش دهید.

 

راه حل ما بـه شـما کمک می کند تا با مقررات مختلف AML داخلی و بین المللی مطابقت داشته باشید، رگولاتور را راضی کنید و از اعتبار برند خود محافظت کنید.

 

GetID برای کمک بـه کسب‌وکارهای شرط‌بندی ورزشی با یک راه‌حل تأیید هویت مشتری محور، بدون اصطکاک کـه بـه سرعت مشتریان را جذب می کند و بـه شـما امکان می دهد بین ریسک و سودآوری تعادل برقرار کنید، موقعیت مناسبی دارد.

تأیید هویت در شرط‌بندی ورزشی

یک راه حل همه ی کاره برای تأیید هویت KYC، GetID بـه اسانی در هر گردش کاری با حداقل هزینه هاي‌ راه اندازی ادغام می شود و بـه طور گسترده توسط شرکت هاي‌ شرط بندی ورزشی استفاده می شود تا:

دستیابی بـه انطباق با مقررات
پیش گیری از کلاهبرداری، مبارزه با پولشویی و سایر جرایم
تطبیق چهره و تأیید اسناد بـه صورت آنلاین
از بیومتریک پیشرفته و تشخیص زنده بودن استفاده کنید
بررسی هاي‌ KYC/AML مانند PEPs و Sanctions را انجام دهید
فرآیندهای دستی را خودکار کنید
صرفه جویی در زمان، کاهش هزینه ها و خطرات

 

GetID یک تجربه ورود یکپارچه را برای مشتریان شـما فراهم می کند، و زمان بیشتری برای کسب درآمد فراهم می کند کـه مشتریان شـما را راضی نگه می دارد ودر عین حال کتاب کسب و کار شـما را رشد می دهد.

 

در صنعتی کـه با تهدیدهای رو بـه رشد مواجه اسـت، انتخاب یک ارائه دهنده تأیید هویت انعطاف پذیر مناسب برای نیازهای شـما بیش از هر زمان دیگری مهم اسـت.

 

با تیم GetID تماس بگیرید تا دریابید کـه سوار شدن و تأیید مشتریان خود و دور نگه داشتن مجرمان چقدر می تواند راحت باشد. شاید مطمئن ترین شرط امروز شـما باشد.